Rød advarsel: Med ny EO undersøger Biden, hvordan man afslutter Fiat-valuta, implementerer digitale penge

Bekendtgørelse om sikring
Ansvarlig udvikling af digitale aktiver

Marts 09, 2022

Af den myndighed, der tillægges mig som præsident ved forfatningen og lovene i Amerikas Forenede Stater, pålægges det som følger:

Afsnit 1. Politik. Fremskridt inden for digital og distribueret hovedbogsteknologi til finansielle tjenester har ført til dramatisk vækst på markederne for digitale aktiver, med dybtgående konsekvenser for beskyttelsen af ​​forbrugere, investorer og virksomheder, herunder databeskyttelse og sikkerhed; finansiel stabilitet og systemisk risiko; forbrydelse; national sikkerhed; evnen til at udøve menneskerettigheder; finansiel inklusion og egenkapital; og energibehov klima forandring. I november 2021 nåede ikke-statsligt udstedte digitale aktiver en samlet markedsværdi på 3 billioner USD, op fra cirka 14 milliarder USD i begyndelsen af ​​november 2016. Monetære myndigheder globalt udforsker også og introducerer i nogle tilfælde centralbankers digitale valutaer (CBDC'er).

Mens mange aktiviteter, der involverer digitale aktiver, er inden for rammerne af eksisterende nationale love og regler, er et område, hvor USA har været en global leder, voksende udvikling og adoption af digitale aktiver og relaterede innovationer, samt inkonsekvente kontroller for at forsvare sig mod visse nøgle risici, nødvendiggør en udvikling og tilpasning af den amerikanske regerings tilgang til digitale aktiver. USA har en interesse i ansvarlig finansiel innovation, udvidelse af adgangen til sikre og overkommelige finansielle tjenester og reduktion af omkostningerne ved indenlandske og grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger, herunder gennem den fortsatte modernisering af offentlige betalingssystemer. Vi skal tage stærke skridt til at reducere de risici, digitale aktiver kan udgøre for forbrugere, investorer og virksomhedsbeskyttelse; finansiel stabilitet og finansielt systems integritet; bekæmpelse og forebyggelse af kriminalitet og ulovlig finansiering; national sikkerhed; evnen til at udøve menneskerettigheder; finansiel inklusion og egenkapital; og klima forandring og forurening.

Sec. 2. Mål. De vigtigste politiske mål for USA med hensyn til digitale aktiver er som følger:

(A)  Vi skal beskytte forbrugere, investorer og virksomheder i USA.  De unikke og varierede egenskaber ved digitale aktiver kan udgøre betydelige økonomiske risici for forbrugere, investorer og virksomheder, hvis passende beskyttelse ikke er på plads. I mangel af tilstrækkeligt tilsyn og standarder kan firmaer, der leverer digitale aktivtjenester, give utilstrækkelig beskyttelse af følsomme finansielle data, depotret og andre ordninger i forbindelse med kundeaktiver og -midler eller oplysning om risici forbundet med investering. Cybersikkerhed og markedssvigt på store digitale aktivbørser og handelsplatforme har resulteret i tab af milliarder af dollars. USA bør sikre, at sikkerhedsforanstaltninger er på plads og fremme en ansvarlig udvikling af digitale aktiver for at beskytte forbrugere, investorer og virksomheder; bevare privatlivets fred; og skærme mod vilkårlig eller ulovlig overvågning, som kan bidrage til menneskerettighedskrænkelser.

(B)  Vi skal beskytte USA og global finansiel stabilitet og afbøde systemiske risici.  Nogle platforme til handel med digitale aktiver og tjenesteudbydere er vokset hurtigt i størrelse og kompleksitet og er muligvis ikke underlagt eller i overensstemmelse med passende regler eller tilsyn. Udstedere af digitale aktiver, børser og handelsplatforme og formidlere, hvis aktiviteter kan øge risici for den finansielle stabilitet, bør, hvor det er relevant, være underlagt og i overensstemmelse med regulerings- og tilsynsstandarder, der regulerer traditionelle markedsinfrastrukturer og finansielle virksomheder, i overensstemmelse med de generelle princippet om "samme forretning, samme risici, samme regler." De nye og unikke anvendelser og funktioner, som digitale aktiver kan facilitere, kan skabe yderligere økonomiske og finansielle risici, der kræver en udvikling til en reguleringstilgang, der i tilstrækkelig grad adresserer disse risici.

(C)  Vi skal afbøde de ulovlige finans- og nationale sikkerhedsrisici, som misbrug af digitale aktiver udgør.  Digitale aktiver kan udgøre betydelige ulovlige finansielle risici, herunder hvidvaskning af penge, cyberkriminalitet og løsepenge, narkotika og menneskesmugling og finansiering af terrorisme og spredning. Digitale aktiver kan også bruges som et værktøj til at omgå amerikanske og udenlandske finansielle sanktionsordninger og andre værktøjer og myndigheder. Mens USA desuden har været førende inden for fastsættelse af internationale standarder for regulering og overvågning af digitale aktiver til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CFT), er dårlig eller ikke-eksisterende implementering af disse standarder i nogle jurisdiktioner i udlandet. kan udgøre betydelige ulovlige finansieringsrisici for USA og globale finansielle systemer. Ulovlige aktører, herunder gerningsmændene til ransomware-hændelser og anden cyberkriminalitet, hvidvasker og indkasserer ofte deres ulovlige udbytte ved hjælp af udbydere af digitale aktiver i jurisdiktioner, der endnu ikke effektivt har implementeret de internationale standarder fastsat af den mellemstatslige Financial Action Task Force (FATF) ). Den fortsatte tilgængelighed af tjenesteudbydere i jurisdiktioner, hvor internationale AML/CFT-standarder ikke er effektivt implementeret, muliggør finansiel aktivitet uden ulovlig finanskontrol. Vækst i decentraliserede finansielle økosystemer, peer-to-peer-betalingsaktivitet og tilslørede blockchain-regnskaber uden kontrol for at afbøde ulovlig finansiering kan også udgøre yderligere markeds- og nationale sikkerhedsrisici i fremtiden. USA skal sikre passende kontrol og ansvarlighed for nuværende og fremtidige digitale aktivsystemer for at fremme høje standarder for gennemsigtighed, privatliv og sikkerhed - herunder gennem regulering, styring og teknologiske foranstaltninger - der modvirker ulovlige aktiviteter og bevarer eller forbedrer effektiviteten af ​​vores nationale sikkerhedsværktøjer. Når digitale aktiver misbruges eller bruges på ulovlige måder eller underminerer den nationale sikkerhed, er det i den nationale interesse at træffe foranstaltninger for at afbøde disse ulovlige finans- og nationale sikkerhedsrisici gennem regulering, tilsyn, retshåndhævelse eller brug af andre amerikanske myndigheder myndigheder.

(D)  Vi skal styrke USA's lederskab i det globale finansielle system og i teknologisk og økonomisk konkurrenceevne, herunder gennem ansvarlig udvikling af betalingsinnovationer og digitale aktiver.  USA har en interesse i at sikre, at det forbliver på forkant med ansvarlig udvikling og design af digitale aktiver og teknologien, der understøtter nye former for betalinger og kapitalstrømme i det internationale finansielle system, især i at sætte standarder, der fremmer: demokratiske værdier; retsstaten; privatliv; beskyttelse af forbrugere, investorer og virksomheder; og interoperabilitet med digitale platforme, ældre arkitektur og internationale betalingssystemer. USA opnår betydelige økonomiske og nationale sikkerhedsfordele fra den centrale rolle, som den amerikanske dollar og amerikanske finansielle institutioner og markeder spiller i det globale finansielle system. Fortsat amerikansk lederskab i det globale finansielle system vil opretholde USA's finansielle magt og fremme USA's økonomiske interesser.

(E)  Vi skal fremme adgangen til sikre og overkommelige finansielle tjenester.  Mange amerikanere har underbank, og omkostningerne ved grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger er høje. USA har en stærk interesse i at fremme ansvarlig innovation, der udvider retfærdig adgang til finansielle tjenester, især for de amerikanere, der er underbetjent af det traditionelle banksystem, herunder ved at gøre investeringer og indenlandske og grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger billigere, hurtigere og sikrere , og ved at fremme større og mere omkostningseffektiv adgang til finansielle produkter og tjenester. USA har også en interesse i at sikre, at fordelene ved finansiel innovation nydes ligeligt af alle amerikanere, og at enhver uensartet virkning af finansiel innovation afbødes.
(F)  Vi skal støtte teknologiske fremskridt, der fremmer ansvarlig udvikling og brug af digitale aktiver.  Den teknologiske arkitektur af forskellige digitale aktiver har væsentlige konsekvenser for privatlivets fred, national sikkerhed, driftssikkerheden og robustheden af ​​finansielle systemer, klima forandring, evnen til at udøve menneskerettigheder og andre nationale mål. USA har en interesse i at sikre, at digitale aktivteknologier og det digitale betalingsøkosystem er udviklet, designet og implementeret på en ansvarlig måde, der inkluderer privatliv og sikkerhed i deres arkitektur, integrerer funktioner og kontroller, der forsvarer mod ulovlig udnyttelse, og reducerer negative klimapåvirkninger og miljøforurening, som kan skyldes nogle cryptocurrency minedrift.

Sec. 3. Koordinering. Assistenten for præsidenten for nationale sikkerhedsanliggender (APNSA) og assistenten for præsidenten for økonomisk politik (APEP) skal koordinere gennem den tværorganisatoriske proces beskrevet i nationalt sikkerhedsmemorandum 2 af 4. februar 2021 (Fornyelse af det nationale sikkerhedsrådssystem) , de udøvende magthandlinger, der er nødvendige for at implementere denne ordre. Processen på tværs af agenturerne skal omfatte, hvor det er relevant: udenrigsministeren, finansministeren, forsvarsministeren, justitsministeren, handelsministeren, arbejdsministeren, energiministeren, ministeren for indenrigssikkerhed, Administratoren for Environmental Protection Agency, direktøren for kontoret for forvaltning og budget, direktøren for national efterretning, direktøren for det indenrigspolitiske råd, formanden for rådet for økonomiske rådgivere, direktøren for kontoret for videnskab og teknologi Policy, administratoren af ​​Office of Information and Regulatory Affairs, direktøren for National Science Foundation og administratoren af ​​United States Agency for International Development. Repræsentanter for andre udøvende afdelinger og agenturer (agenturer) og andre højtstående embedsmænd kan inviteres til at deltage i møder mellem agenturer, hvor det er relevant, herunder, med behørig respekt for deres regulatoriske uafhængighed, repræsentanter for bestyrelsen for Federal Reserve System, Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Federal Trade Commission (FTC), Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Federal Deposit Insurance Corporation, Office of the Controller of the Currency og andre føderale reguleringer agenturer.

Sec. 4. Politik og handlinger relateret til amerikanske centralbanks digitale valutaer. (a) Min administrations politik på et CBDC i USA er som følger:

(i) Suveræne penge er kernen i et velfungerende finansielt system, makroøkonomiske stabiliseringspolitikker og økonomisk vækst. Min administration sætter den højeste påtrængende vægt på forsknings- og udviklingsindsatsen i de potentielle design- og implementeringsmuligheder for et amerikansk CBDC. Disse bestræbelser bør omfatte vurderinger af mulige fordele og risici for forbrugere, investorer og virksomheder; finansiel stabilitet og systemisk risiko; betalingssystemer; national sikkerhed; evnen til at udøve menneskerettigheder; finansiel inklusion og egenkapital; og de handlinger, der kræves for at lancere en amerikansk CBDC, hvis det anses for at være i national interesse.

(ii) Min administration ser fordele ved at vise USA's lederskab og deltagelse i internationale fora relateret til CBDC'er og i samtaler i flere lande og pilotprojekter, der involverer CBDC'er. Ethvert fremtidigt dollarbetalingssystem bør udformes på en måde, der er i overensstemmelse med USA's prioriteter (som beskrevet i afsnit 4(a)(i) i denne bekendtgørelse) og demokratiske værdier, herunder beskyttelse af privatlivets fred, og som sikrer, at det globale finansielle system har passende gennemsigtighed, tilslutningsmuligheder og platforms- og arkitekturinteroperabilitet eller overførbarhed, alt efter hvad der er relevant.

(iii) En amerikansk CBDC kan have potentiale til at støtte effektive og billige transaktioner, især for grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger, og til at fremme større adgang til det finansielle system med færre af de risici, som den private sektor udgør. administrerede digitale aktiver. Et amerikansk CBDC, der er interoperabelt med CBDC'er udstedt af andre monetære myndigheder, kunne facilitere hurtigere og billigere grænseoverskridende betalinger og potentielt øge den økonomiske vækst, understøtte USA's fortsatte centralitet i det internationale finansielle system og hjælpe med at beskytte en unik rolle, som dollaren spiller i global finans. Der er dog også potentielle risici og ulemper at overveje. Vi bør prioritere rettidige vurderinger af potentielle fordele og risici under forskellige designs for at sikre, at USA forbliver førende i det internationale finansielle system.

(b) Inden 180 dage efter datoen for denne ordre skal finansministeren i samråd med statssekretæren, justitsministeren, handelssekretæren, sekretæren for indenrigssikkerhed, direktøren for administrationskontoret og finansministeren. Budget, direktøren for den nationale efterretningstjeneste og lederne af andre relevante agenturer skal forelægge præsidenten en rapport om fremtiden for penge- og betalingssystemer, herunder de forhold, der driver en bred anvendelse af digitale aktiver; i hvilket omfang teknologisk innovation kan påvirke disse resultater; og konsekvenserne for USA's finansielle system, modernisering af og ændringer af betalingssystemer, økonomisk vækst, finansiel inklusion og national sikkerhed. Denne rapport skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse. Baseret på de potentielle amerikanske CBDC-designmuligheder skal denne rapport indeholde en analyse af:

(i) de potentielle implikationer af et amerikansk CBDC, baseret på de mulige designvalg, for nationale interesser, herunder konsekvenser for økonomisk vækst og stabilitet;

(ii) de potentielle implikationer en amerikansk CBDC kan have på finansiel inklusion;

(iii) det potentielle forhold mellem en CBDC og den private sektor-administrerede digitale aktiver;

(iv) fremtiden for suveræne og privat producerede penge globalt og implikationer for vores finansielle system og demokrati;

(v) i hvilket omfang udenlandske CBDC'er kunne fortrænge eksisterende valutaer og ændre betalingssystemet på måder, der kunne underminere USA's finansielle centralitet;

vi) de potentielle konsekvenser for national sikkerhed og økonomisk kriminalitet, herunder en analyse af ulovlige finansieringsrisici, sanktionsrisici, andre retshåndhævelses- og nationale sikkerhedsinteresser og konsekvenser for menneskerettighederne; og

(vii) en vurdering af de virkninger, som væksten i udenlandske CBDC'er kan have på USA's interesser generelt.

(c) Formanden for bestyrelsen for Federal Reserve System (Formand for Federal Reserve) opfordres til at fortsætte med at undersøge og rapportere om, i hvilket omfang CBDC'er kunne forbedre effektiviteten og reducere omkostningerne ved eksisterende og fremtidige betalingssystemer , at fortsætte med at vurdere den optimale form for et amerikansk CBDC og at udvikle en strategisk plan for Federal Reserve og bredere aktioner fra den amerikanske regering, hvor det er relevant, som evaluerer de nødvendige skridt og krav til den potentielle implementering og lancering af en amerikansk CBDC. Formanden for Federal Reserve opfordres også til at vurdere, i hvilket omfang en amerikansk CBDC, baseret på de potentielle designmuligheder, kunne forbedre eller hæmme pengepolitikkens evne til at fungere effektivt som et kritisk makroøkonomisk stabiliseringsværktøj.

(d) Attorney General skal i samråd med finansministeren og formanden for Federal Reserve:

(I)   inden 180 dage efter datoen for denne ordre, give præsidenten gennem APNSA og APEP en vurdering af, hvorvidt lovgivningsmæssige ændringer ville være nødvendige for at udstede en amerikansk CBDC, hvis det anses for passende og i national interesse; og

(ii) inden for 210 dage efter datoen for denne ordre, give præsidenten gennem APNSA og APEP et tilsvarende lovforslag baseret på overvejelse af rapporten afgivet af finansministeren i henhold til afsnit 4(b) i denne bekendtgørelse og ethvert materiale udviklet af formanden for Federal Reserve i overensstemmelse med afsnit 4(c) i denne ordre.

Sec. 5. Foranstaltninger til beskyttelse af forbrugere, investorer og virksomheder. (a) Den øgede brug af digitale aktiver og udvekslinger af digitale aktiver og handelsplatforme kan øge risikoen for kriminalitet såsom bedrageri og tyveri, andre lov- og reguleringsovertrædelser, brud på privatlivets fred og databrud, uretfærdige og misbrugende handlinger eller praksis og andre cyberhændelser overfor forbrugere, investorer og virksomheder. Stigningen i brugen af ​​digitale aktiver og forskelle på tværs af samfund kan også udgøre uensartede økonomiske risici for mindre informerede markedsdeltagere eller forværre uligheder. Det er afgørende at sikre, at digitale aktiver ikke udgør unødige risici for forbrugere, investorer eller virksomheder, og at indføre beskyttelse som en del af bestræbelserne på at udvide adgangen til sikre og overkommelige finansielle tjenester.

(b) I overensstemmelse med målene angivet i afsnit 5(a) i denne bekendtgørelse:

(i) Inden for 180 dage efter datoen for denne ordre skal finansministeren i samråd med arbejdsministeren og lederne af andre relevante agenturer, herunder, hvor det er relevant, cheferne for uafhængige regulerende agenturer såsom FTC, SEC, CFTC, føderale bankagenturer og CFPB skal forelægge præsidenten en rapport eller en del af rapporten, der kræves i henhold til afsnit 4 i denne bekendtgørelse, om konsekvenserne af udviklingen og indførelse af digitale aktiver og ændringer på det finansielle marked. og betalingssysteminfrastrukturer for amerikanske forbrugere, investorer, virksomheder og for retfærdig økonomisk vækst. Et afsnit af rapporten skal behandle de forhold, der ville drive masseadoption af forskellige typer digitale aktiver og de risici og muligheder, som en sådan vækst kan give amerikanske forbrugere, investorer og virksomheder, herunder fokus på, hvordan teknologisk innovation kan påvirke disse bestræbelser og med et øje mod dem, der er mest sårbare over for forskellige påvirkninger. Rapporten skal også indeholde politiske anbefalinger, herunder potentielle regulerings- og lovgivningsmæssige tiltag, alt efter hvad der er relevant, for at beskytte amerikanske forbrugere, investorer og virksomheder og støtte udvidelse af adgangen til sikre og overkommelige finansielle tjenester. Rapporten skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse.

(ii) Inden for 180 dage efter datoen for denne ordre, direktøren for Office of Science and Technology Policy og Chief Technology Officer i USA i samråd med finansministeren, formanden for Federal Reserve, og lederne af andre relevante agenturer skal forelægge præsidenten en teknisk evaluering af den teknologiske infrastruktur, kapacitet og ekspertise, som ville være nødvendig hos relevante agenturer for at lette og understøtte indførelsen af ​​et CBDC-system, hvis et sådant skulle foreslås. Evalueringen bør specifikt omhandle de tekniske risici ved de forskellige designs, herunder med hensyn til nye og fremtidige teknologiske udviklinger, såsom kvanteberegning. Evalueringen bør også omfatte refleksioner eller anbefalinger om, hvordan inddragelse af digitale aktiver i føderale processer kan påvirke den amerikanske regerings arbejde og leveringen af ​​offentlige tjenester, herunder risici og fordele for cybersikkerhed, kundeoplevelse og social sikkerhed. net programmer. Evalueringen skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse.

(iii) Inden for 180 dage efter datoen for denne kendelse skal statsadvokaten i samråd med finansministeren og ministeren for indenrigssikkerhed forelægge præsidenten en rapport om de retshåndhævende myndigheders rolle i at afsløre, efterforske , og retsforfølge kriminel aktivitet relateret til digitale aktiver. Rapporten skal indeholde eventuelle anbefalinger om lovgivningsmæssige eller lovgivningsmæssige tiltag, alt efter hvad der er relevant.

(iv) Attorney General, formanden for FTC og direktøren for CFPB opfordres hver især til at overveje, hvilke eventuelle effekter væksten af ​​digitale aktiver kan have på konkurrencepolitikken.

(v) Formanden for FTC og direktøren for CFPB opfordres hver især til at overveje, i hvilket omfang privatlivs- eller forbrugerbeskyttelsesforanstaltninger inden for deres respektive jurisdiktioner kan bruges til at beskytte brugere af digitale aktiver, og om yderligere foranstaltninger kan være nødvendige.

(vi) Formanden for SEC, formanden for CFTC, formanden for Federal Reserve, formanden for bestyrelsen for Federal Deposit Insurance Corporation og Valutakontrolløren opfordres hver især til at overveje omfanget af hvilke investor- og markedsbeskyttelsesforanstaltninger inden for deres respektive jurisdiktioner, der kan anvendes til at imødegå risiciene ved digitale aktiver, og om yderligere foranstaltninger kan være nødvendige.

(vii) Inden for 180 dage efter datoen for denne bekendtgørelse skal direktøren for Kontoret for Videnskabs- og Teknologipolitik i samråd med finansministeren, energiministeren, administratoren af ​​Environmental Protection Agency, formanden for Council of Economic Advisers, assistenten for præsidenten og den nationale klimarådgiver og lederne af andre relevante agenturer skal forelægge en rapport til præsidenten om forbindelserne mellem distribueret hovedbogsteknologi og kort-, mellem- og langsigtet økonomisk og energiovergange; potentialet for disse teknologier til at hæmme eller fremme indsatsen tackle klimaændringer hjemme og i udlandet; og den indvirkning disse teknologier har på miljøet. Denne rapport skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse. Rapporten bør også behandle effekten af ​​kryptovalutaers konsensusmekanismer på energiforbrug, herunder forskning i potentielle afbødende foranstaltninger og alternative konsensusmekanismer og de designmæssige kompromiser, de kan medføre. Rapporten skal specifikt omhandle:

(A) potentielle anvendelser af blockchain, der kunne understøtte overvågning eller afbødende teknologier til klimapåvirkninger, såsom udveksling af forpligtelser for drivhusgasemissioner, vand og andre natur- eller miljøaktiver; og

(B) konsekvenser for energipolitik, herunder som det vedrører netstyring og pålidelighed, incitamenter og standarder for energieffektivitet og energiforsyningskilder.

(viii) Inden for 1 år efter indsendelse af rapporten beskrevet i afsnit 5(b)(vii) i denne bekendtgørelse skal direktøren for kontoret for videnskabs- og teknologipolitik i samråd med finansministeren, energiministeren, Administratoren af ​​Environmental Protection Agency, formanden for Council of Economic Advisers og lederne af andre relevante agenturer skal opdatere rapporten beskrevet i afsnit 5(b)(vii) i denne bekendtgørelse, herunder for at afhjælpe eventuelle videnshuller, der er identificeret i en sådan rapport.

Sec. 6. Handlinger for at fremme finansiel stabilitet, mindske systemiske risici og styrke markedsintegriteten. (a) Finansielle tilsynsmyndigheder - herunder SEC, CFTC og CFPB og føderale bankagenturer - spiller en afgørende rolle i etableringen og overvågningen af ​​beskyttelse på tværs af det finansielle system, der sikrer dets integritet og fremmer dets stabilitet. Siden 2017 har finansministeren indkaldt Financial Stability Oversight Council (FSOC) for at vurdere de finansielle stabilitetsrisici og regulatoriske huller, som den igangværende indførelse af digitale aktiver udgør. USA skal vurdere og tage skridt til at imødegå risici, som digitale aktiver udgør for finansiel stabilitet og finansmarkeders integritet.

(b) Inden for 210 dage efter datoen for denne ordre bør finansministeren indkalde FSOC og udarbejde en rapport, der skitserer de specifikke finansielle stabilitetsrisici og regulatoriske huller, som forskellige typer digitale aktiver udgør, og giver anbefalinger til at håndtere sådanne risici. Som finansministeren og FSOC finder passende, bør rapporten tage højde for de særlige kendetegn ved forskellige typer digitale aktiver og indeholde anbefalinger, der adresserer de identificerede finansielle stabilitetsrisici, som disse digitale aktiver udgør, herunder eventuelle forslag til yderligere eller justeret regulering og tilsyn samt til ny lovgivning. Rapporten bør tage hensyn til tidligere analyser og vurderinger fra FSOC, agenturer og præsidentens arbejdsgruppe om finansielle markeder, herunder det igangværende arbejde i de føderale bankagenturer, alt efter hvad der er relevant.

Sec. 7. Handlinger for at begrænse ulovlig finansiering og tilknyttede nationale sikkerhedsrisici. (a) Digitale aktiver har lettet sofistikerede cyberkriminalitetsrelaterede finansielle netværk og aktivitet, herunder gennem ransomware-aktivitet. Den voksende brug af digitale aktiver i finansiel aktivitet øger risikoen for kriminalitet som hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og spredning, bedrageri og tyveri og korruption. Disse ulovlige aktiviteter fremhæver behovet for løbende undersøgelse af brugen af ​​digitale aktiver, i hvilket omfang teknologisk innovation kan påvirke sådanne aktiviteter, og udforskning af muligheder for at mindske disse risici gennem regulering, tilsyn, offentlig-privat engagement, tilsyn og retshåndhævelse .

(b) Inden 90 dage efter forelæggelse for kongressen for den nationale strategi til bekæmpelse af terrorisme og anden ulovlig finansiering, skal finansministeren, statssekretæren, justitsministeren, handelssekretæren, sekretæren for indenrigssikkerhed, Direktør for kontoret for ledelse og budget, direktøren for den nationale efterretningstjeneste og lederne af andre relevante agenturer kan hver forelægge præsidenten supplerende bilag, som kan være klassificerede eller uklassificerede, til strategien med yderligere synspunkter om ulovlige finansielle risici, digitale aktiver, herunder kryptovalutaer, stablecoins, CBDC'er og tendenser i ulovlige aktørers brug af digitale aktiver.

(c) Inden for 120 dage efter forelæggelse for kongressen for den nationale strategi for bekæmpelse af terrorisme og anden ulovlig finansiering, finansministeren i samråd med udenrigsministeren, justitsministeren, handelsministeren, ministeren for hjemlandet Sikkerhed, direktøren for kontoret for ledelse og budget, direktøren for den nationale efterretningstjeneste og lederne af andre relevante agenturer skal udvikle en koordineret handlingsplan baseret på strategiens konklusioner for at mindske de digitale aktiver-relaterede ulovlige finans- og nationale sikkerhedsrisici. behandlet i den opdaterede strategi. Denne handlingsplan skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse. Handlingsplanen skal omhandle retshåndhævelsesrollen og foranstaltninger til at øge udbydere af finansielle tjenesteydelsers overholdelse af AML/CFT-forpligtelser i forbindelse med digitale aktivaktiviteter.

(d) Inden for 120 dage efter færdiggørelsen af ​​alle følgende rapporter — den nationale risikovurdering af hvidvaskning af penge; den nationale risikovurdering af terrorfinansiering; den nationale risikovurdering af spredningsfinansiering; og den opdaterede nationale strategi for bekæmpelse af terrorisme og anden ulovlig finansiering — finansministeren skal underrette de relevante agenturer gennem den tværorganisatoriske proces beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse om eventuelle afventende, foreslåede eller potentielle regler for at imødegå ulovlige finansielle risici for digitale aktiver . Finansministeren skal rådføre sig med og overveje relevante agenturers perspektiver ved vurdering af muligheder for at mindske sådanne risici gennem regulering.

Sec. 8. Politik og handlinger relateret til at fremme internationalt samarbejde og USA's konkurrenceevne. (a) Min administrations politik for at fremme internationalt samarbejde og USA's konkurrenceevne med hensyn til digitale aktiver og finansiel innovation er som følger:

(i) Teknologidrevet finansiel innovation er ofte grænseoverskridende og kræver derfor internationalt samarbejde mellem offentlige myndigheder. Dette samarbejde er afgørende for at opretholde høje regulatoriske standarder og lige vilkår. Ujævn regulering, tilsyn og overholdelse på tværs af jurisdiktioner skaber muligheder for arbitrage og rejser risici for finansiel stabilitet og beskyttelsen af ​​forbrugere, investorer, virksomheder og markeder. Utilstrækkelig AML/CFT-regulering, overvågning og håndhævelse fra andre lande udfordrer USA's evne til at undersøge ulovlige digitale aktivtransaktionsstrømme, der ofte springer oversøisk, som det ofte er tilfældet i ransomware-betalinger og anden cyberkriminalitet-relateret hvidvaskning af penge. Der skal også samarbejdes for at reducere ineffektivitet i internationale pengeoverførsels- og betalingssystemer.

(ii) Den amerikanske regering har været aktiv i internationale fora og gennem bilaterale partnerskaber om mange af disse spørgsmål og har en robust dagsorden til at fortsætte dette arbejde i de kommende år. Mens USA havde stillingen som præsident for FATF, førte USA gruppen med at udvikle og vedtage de første internationale standarder for digitale aktiver. USA skal fortsætte med at arbejde med internationale partnere om standarder for udvikling og passende interoperabilitet af digitale betalingsarkitekturer og CBDC'er for at reducere betalingsineffektivitet og sikre, at alle nye pengeoverførsels- og betalingssystemer er i overensstemmelse med USA's værdier og lovkrav.

(iii) Mens USA havde stillingen som præsident for 2020 G7, oprettede USA G7 Digital Payments Experts Group for at diskutere CBDC'er, stablecoins og andre digitale betalingsspørgsmål. G7-rapporten, der skitserer et sæt politiske principper for CBDC'er, er et vigtigt bidrag til at etablere retningslinjer for jurisdiktioner for udforskning og potentiel udvikling af CBDC'er. Mens en CBDC vil blive udstedt af et lands centralbank, kan den understøttende infrastruktur involvere både offentlige og private deltagere. G7-rapporten fremhævede, at ethvert CBDC bør baseres på G7's langvarige offentlige forpligtelser til gennemsigtighed, retsstatsprincippet og sund økonomisk styring samt fremme af konkurrence og innovation.

(iv) USA fortsætter med at støtte G20-køreplanen for håndtering af udfordringer og gnidninger med grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger, for hvilke der arbejdes på, herunder arbejde med forbedringer af eksisterende systemer for grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger, de internationale dimensioner af CBDC-designs og potentialet i velregulerede stablecoin-arrangementer. Det internationale Financial Stability Board (FSB) leder sammen med standardsættende organer arbejdet med spørgsmål relateret til stablecoins, grænseoverskridende pengeoverførsler og betalinger og andre internationale dimensioner af digitale aktiver og betalinger, mens FATF fortsætter sit lederskab inden for rammerne. AML/CFT-standarder for digitale aktiver. Et sådant internationalt arbejde bør fortsætte med at adressere hele spektret af spørgsmål og udfordringer, som digitale aktiver rejser, herunder finansiel stabilitet, forbruger-, investor- og forretningsrisici og hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme, spredningsfinansiering, sanktionsunddragelse og andre ulovlige aktiviteter.

(V)    Min administration vil løfte betydningen af ​​disse emner og udvide engagementet med vores kritiske internationale partnere, herunder gennem fora som G7, G20, FATF og FSB.  Min Administration vil understøtte det igangværende internationale arbejde og, hvor det er relevant, presse på for yderligere arbejde for at drive udvikling og implementering af holistiske standarder, samarbejde og koordinering samt informationsdeling. Med hensyn til digitale aktiver vil min administration søge at sikre, at vores grundlæggende demokratiske værdier respekteres; forbrugere, investorer og virksomheder er beskyttet; passende globale finansielle systemforbindelser og platforms- og arkitekturinteroperabilitet bevares; og det globale finansielle systems og det internationale monetære systems sikkerhed og soliditet opretholdes.

(b) For at fremme den politik, der er anført i afsnit 8(a) i denne bekendtgørelse:

(i) Inden for 120 dage efter datoen for denne ordre skal finansministeren i samråd med udenrigsministeren, handelsministeren, administratoren for United States Agency for International Development og lederne af andre relevante agenturer. , skal etablere en ramme for tværorganisatorisk internationalt engagement med udenlandske modparter og i internationale fora for, hvor det er relevant, at tilpasse, opdatere og forbedre vedtagelsen af ​​globale principper og standarder for, hvordan digitale aktiver bruges og handles, og for at fremme udviklingen af ​​digitale aktiver og CBDC-teknologier i overensstemmelse med vores værdier og lovkrav.  Denne ramme skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse. Denne ramme skal omfatte specifikke og prioriterede indsatsområder og koordineret meddelelser; interagenturets engagement og aktiviteter med udenlandske partnere, såsom udenlandsk bistand og kapacitetsopbygningsindsats og koordinering af global overholdelse; og hele regeringens indsats for at fremme internationale principper, standarder og bedste praksis. Denne ramme bør afspejle det igangværende lederskab af finansministeren og finansielle tilsynsmyndigheder i relevante internationale finansielle standardiseringsorganer og bør løfte USA's engagement i digitale aktivers spørgsmål i tekniske standardiseringsorganer og andre internationale fora for at fremme udviklingen af ​​digitale aktiver og CBDC-teknologier konsekvente med vores værdier.

(ii) Inden 1 år efter datoen for etableringen af ​​den ramme, der kræves i henhold til afsnit 8(b)(i) i denne bekendtgørelse, skal finansministeren i samråd med udenrigsministeren, handelsministeren og direktøren fra Office of Management and Budget, administratoren af ​​United States Agency for International Development, og lederne af andre relevante agenturer, hvor det er relevant, skal forelægge en rapport til præsidenten om prioriterede tiltag, der er truffet inden for rammerne og dens effektivitet. Denne rapport skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse.

(iii) Inden for 180 dage efter datoen for denne ordre skal handelsministeren i samråd med udenrigsministeren, finansministeren og lederne af andre relevante agenturer etablere en ramme for at styrke USA's økonomiske konkurrenceevne i og udnyttelse af digitale aktivteknologier. Denne ramme skal koordineres gennem den tværmyndighedsproces, der er beskrevet i afsnit 3 i denne bekendtgørelse.

(iv) Inden for 90 dage efter datoen for denne kendelse skal justitsministeren i samråd med udenrigsministeren, finansministeren og sekretæren for indenrigssikkerhed forelægge en rapport til præsidenten om, hvordan man styrker det internationale retshåndhævelsessamarbejde til at opdage, efterforske og retsforfølge kriminel aktivitet relateret til digitale aktiver.

Sec. 9. Definitioner. Med henblik på denne kendelse:

(a) Udtrykket "blockchain" refererer til distribuerede hovedbogsteknologier, hvor data deles på tværs af et netværk, der skaber en digital hovedbog af verificerede transaktioner eller information blandt netværksdeltagere, og dataene er typisk forbundet ved hjælp af kryptografi for at opretholde integriteten af ​​hovedbogen og udføre andre funktioner, herunder overdragelse af ejerskab eller værdi.

(b) Udtrykket "centralbanks digital valuta" eller "CBDC" refererer til en form for digitale penge eller pengeværdi, denomineret i den nationale regningsenhed, som er et direkte ansvar for centralbanken.

(c) Udtrykket "cryptocurrencies" refererer til et digitalt aktiv, som kan være et udvekslingsmedium, for hvilket genererings- eller ejerskabsregistreringer understøttes gennem en distribueret hovedbogsteknologi, der er afhængig af kryptografi, såsom en blockchain.

(d) Udtrykket "digitale aktiver" henviser til alle CBDC'er, uanset den anvendte teknologi, og til andre repræsentationer af værdi, finansielle aktiver og instrumenter eller krav, der bruges til at foretage betalinger eller investeringer eller til at overføre eller udveksle midler eller ækvivalenten heraf, som er udstedt eller repræsenteret i digital form ved brug af distribueret hovedbogsteknologi. For eksempel inkluderer digitale aktiver kryptovalutaer, stablecoins og CBDC'er. Uanset hvilken etiket der bruges, kan et digitalt aktiv blandt andet være et værdipapir, en råvare, et derivat eller et andet finansielt produkt. Digitale aktiver kan udveksles på tværs af digitale aktiverhandelsplatforme, herunder centraliserede og decentraliserede finansieringsplatforme, eller gennem peer-to-peer-teknologier.

(e) Udtrykket "stablecoins" refererer til en kategori af kryptovalutaer med mekanismer, der har til formål at opretholde en stabil værdi, såsom ved at knytte værdien af ​​mønten til en bestemt valuta, aktiv eller pulje af aktiver eller ved algoritmisk at kontrollere udbuddet som reaktion på ændringer i efterspørgslen for at stabilisere værdien.

Sec. 10. Almindelige bestemmelser. (a) Intet i denne rækkefølge må fortolkes til at forringe eller på anden måde påvirke:

(i) den bemyndigelse, der er givet ved lov til en udøvende afdeling eller et agentur, eller lederen af ​​denne; eller

(ii) funktionerne for direktøren for Kontoret for Ledelse og Budget i forbindelse med budgetmæssige, administrative eller lovgivningsmæssige forslag.

(b) Denne bekendtgørelse skal gennemføres i overensstemmelse med gældende lovgivning og med forbehold af, at der er bevillinger til rådighed.

(c) Denne ordre er ikke beregnet til, og skaber ikke nogen ret eller fordel, materielle eller proceduremæssige, som kan håndhæves ved lov eller retfærdighed af nogen part over for USA, dets afdelinger, agenturer eller enheder, dets embedsmænd, ansatte , eller agenter eller enhver anden person.

                             JOSEPH R. BIDEN JR.

Det Hvide Hus,
March 9, 2022.

Læs hele historien her ...